Cochlear Ltd.

Cochlear ist in über 20 Ländern aktiv. Leider mangelte es dem Unternehmen an einem vollständigen Überblick über alle Bankkonten, die es nutzte. Dies führte einerseits dazu, dass das Treasury-Team nicht in der Lage war, ein angemessenes Barmittelniveau zu gewährleisten und zu überwachen, andererseits war das Unternehmen durch die Umrechnung seiner Fremdwährungskonten anfällig für Wechselkursrisiken.

• Fides ONEHub
• Hybrid Service Bureau
• Cash Management

• Barmitteltransparenz
• Verbessertes Cash Management
• Reduziertes operationelles Risiko
• Flexibilität für künftige Anpassungen der
• Transaktionsbanken

Cochlear ist der führende Anbieter von implantierbaren Hörlösungen und kontrolliert schätzungsweise 70 Prozent des Weltmarktes. Seit mehr als 30 Jahren hat Cochlear über 250.000 Menschen geholfen, die Welt des Klangs wieder zu erleben. Mit einer Reihe von Lösungen für verschiedene Arten von Hörverlusten unterhält Cochlear die größten Investitionen der Branche in Forschung und Entwicklung. Cochlear wurde 1982 gegründet und hat seinen Hauptsitz in North Ryde, NSW, Australien.

Cochlear ist in über 20 Ländern weltweit aktiv und benötigt deshalb Konten in mehreren Währungen bei verschiedenen Banken. Die Treasury-Abteilung des Unternehmens verfügte allerdings nicht über ein globales Register aller Bankkonten und hatte deshalb nur begrenzten Einblick in die Bankkonten der gesamten Gruppe. Liquidität und Barmittelkontrolle fielen entsprechend schwer, zudem unterlag das Unternehmen einem nicht identifizierten und nicht messbaren Wechselkursrisiko.

Als Cochlear 2016 einen neuen Group Treasurer bekam, machte dieser die Verbesserung des Überblicks über die Barmittel innerhalb der gesamten Organisation umgehend zu einer seiner Prioritäten. Nachdem alle regionalen Finanzteams die Informationen über ihre Bankkonten zusammengetragen hatten, wurde festgestellt, dass das Unternehmen rund 150 Konten bei 33 verschiedenen Banken hatte. 20 dieser Konten wurden als redundant eingestuft und konnten geschlossen werden. Weiterhin wurde entschieden, dass 25 Konten keine Informationen an Fides weiterleiten sollten, da ihre Kontobewegungen nur minimal waren.

Der nächste Schritt bestand darin, einen besseren Überblick über alle Konten zu schaffen, um die Kontostände nach Währung berechnen zu können. Da man auch in Zukunft flexibel genug für einen Bankenwechsel bleiben wollte, wurde die Möglichkeit einer Transaktionsbank als Aggregator schnell verworfen. Die anderen Optionen waren die direkte Nutzung von SWIFT oder die Zusammenarbeit mit einem SWIFT Service Bureau. Aufgrund seiner langen Geschichte in diesem Bereich und der Konzentration auf Multi-Banking-Konnektivitätslösungen wurde Fides zum Spitzenreiter der Auswahlliste.

Cochlear verglich die Vernetzungsoptionen von SWIFT und Fides eingehend miteinander. Aufgrund der deutlich geringeren Kosten von Fides, der einfachen Implementierung und des guten Rufs des Unternehmens für Projektmanagement und Support entschied sich Cochlear schliesslich für die Lösung Fides ARS Web. ARS Web bietet durch ein weltweit komfortabel nutzbares Webportal einen umfassenden Überblick über alle erfassten Bankkonten. Cochlear nutzt Fides zur Abfrage der Kontobestände über eine sichere zentrale SFTP-Verbindung, welche zudem direkt mit dem TMS des Unternehmens verknüpft ist.

Die anfängliche Hürde für Cochlear bestand darin, bei den Banken den Ball ins Rollen zu bringen, was das Ausfüllen der erforderlichen Dokumente und das Versenden entsprechender Schreiben an die entsprechenden Banken bedeutete. Zwischen dem Vertragsabschluss mit Fides und dem Eingang der meisten Bankauszüge über Fides lagen rund drei Monate. Nach sechs Monaten sind bereits mehr als drei Viertel aller Banken des Unternehmens angeschlossen: 96 Bankkonten senden Tagesauszüge an Fides, womit 90 % aller Konten und Banken des Unternehmens
weltweit abgedeckt sind.

Über ARS Web können Kontoauszüge in verschiedenen Formaten manuell heruntergeladen werden, was SWIFT nicht anbietet. Dies und der zentrale Zugang über ein Webportal waren eines der Kriterien, die zur Entscheidung für den Service von Fides führten. Weitere Vorteile der Nutzung von Fides gegenüber der direkten Anbindung an SWIFT waren die Folgenden:

• Möglichkeit zur Einrichtung einer SFTP Verbindung mit dem ERP von Oracle zur vollständigen Automatisierung der Verarbeitung
• Die Validierungsdienstleistungen von Fides stellen Qualität und Validität sicher und untersuchen alle erforderlichen Daten, um eine
  korrekte, konsistente Berichterstattung zu gewährleisten
• Keine SWIFT-Mitgliedschaft oder Einrichtung eines SWIFT-BIC-Codes für das Unternehmen erforderlich – Fides kann bei Bedarf einen Unternehmens-BIC hosten
• Keine SWIFT-SCORE-Vereinbarung mit den einzelnen Banken erforderlich
• Fides kann Bankauszüge in jedem Format erfassen, nicht nur SWIFT

Es gab einige Überraschungen für das Treasury-Team von Cochlear – beispielsweise die Gebühren, die von Banken für den Versand von MT940 erhoben wurden. Je nach Bank betrug der Preis zwischen null und AUD 300 pro Monat. Das Team empfiehlt, im ersten Schritt
alle Bankkonten zu rationalisieren, also zu bestimmen, für welche Bankkonten wirklich Tagesauszüge benötigt werden und wie man sich einen Überblick über den Rest verschafft. Die Implementierung und der Onboarding-Zeitrahmen für die Banken war zudem länger als zunächst angenommen: Einige der Banken konnten die Konnektivität innerhalb weniger Tage herstellen, bei anderen dauerte es bis zu drei Monate. Das wurde natürlich erst deutlich, als die erforderlichen Dokumente ausgefüllt und die Mitteilungen versendet waren. Infolgedessen verging von der anfänglichen Recherche, Beurteilung und Genehmigung des Projekts bis zur vollständigen Übersicht über alle Bankkonten etwa ein Jahr.

Cochlear erwägt die Einbindung der Kontoauszüge in das Oracle-ERP-System des Unternehmens, um eine automatische Abstimmung der globalen Bankkonten zu ermöglichen und den Prozess noch weiter zu optimieren.

Photography © www.cochlear.com

Fides ist Weltmarktführer für Multibank-Konnektivität, Zahlungen und Transaktionskommunikation. Als Marktführer seit mehr 100 Jahren setzt sich Fides dafür ein, Finanzgeschäfte für alle Organisationen so effizient, transparent und sicher wie möglich zu gestalten. Mehr als 4‘000 Kunden verlassen sich auf Fides für ein effizientes Cash- und Liquiditätsmanagement. Sie profitieren von der Anbindung an mehr als 13‘000 Banken und von umfassenden Workflow-, Reporting-, Konvertierungs-, Validierungs- und Sicherheitsdienstleistungen. Ganz gleich, ob Unternehmen über die sichere Fides ONEHub Lösung zugreifen oder unsere nahtlose Integration mit ERP-, TMS- und anderen Backend-Systemen von Drittanbietern nutzen: Fides ist die einzige Plattform, die sie benötigen.